Share
Когато чуете за пране на пари, гангстерските филми идват на ум, нали? Искрено ви желаем да не се сблъскате с кражба или "изпиране" на левите "доходи", но как се прави по целия свят, а не в киното, ще бъде полезно да знаете.
Прането на капитали, разбира се, подкопава световната икономика - стимулира изтичането на средства от развиващите се страни и обезценява стойността на активите в развития свят. Този факт обаче напълно спира никого..
В това древно изкуство води Китай. Само от 2002 г. до 2011 г. около 1.08 трилиона долара (43.2 трилиона рубли) са били изнесени незаконно извън страната - въпреки факта, че в съответствие с местното законодателство относно валутната регулация, хората са задължени да получат специално разрешение за обмен на суми в RMB надхвърляйки еквивалента на $ 50,000 (2 милиона рубли) годишно за друга чуждестранна валута.
Само за десет години, от двадесет развиващи се страни са били изнесени нелегално 5.9 трлн. Долара (240 трилиона рубли), което е равно на 49 милиарда долара (2 трилиона рубли)..
Почти всеки е замесен в това - от корумпирани политици и наркокартели до обикновени хора, които не искат да плащат данъци или издръжка.
Ето теоретичните основи на прането на пари:
1. Офшорна народна република
Макао и Хонконг са специалните административни региони на Китайската народна република. Поради този "двусмислен" статус, скриването на краищата във водата е особено удобно тук. Макао е световната столица на казината със седем пъти повече пари, отколкото в Лас Вегас, а в Хонг Конг има много не много важни банки и други посредници, които не поставят на вложителите си никакви въпроси (за подходящия подкуп) и помогнете да прехвърлите пари навсякъде по света.
Търсите агент
Да предположим, че живеете или работите в Китай и искате да скриете голям подкуп, който получихте. Първо, трябва да го прехвърлите от юана във всяка чуждестранна валута, така че правителството да не знае за него. Най-лесният начин да направите това е да намерите агент от континенталната част на Китай, който ще обменя вашите пари за казино чипове и ще отнеме до 20% от сумата.
Отидете в казиното
Намерете приятно приятно казино, което ще затваря очите ви с факта, че сте дошли със собствените си чипове. Там ще можете да ги осребрите в Хонконг или американски долари и да използвате получените пари, както сметнете за добре. Можете да ги поставите в сметка във всяка банка в Хонг Конг или, за по-голяма сигурност, да се свържете с офшорски адвокат. По това време казиното ще постави чиповете ви заедно с чиповете на гражданите, които спазват закона, и ще похарчи около 1 млн. Долара като изплатени печалби..
Върнете се, като направите кръг
Вашата банка или адвокат ще трябва да прехвърлите парите си чрез банков превод по най-объркващия начин - например да прекосите няколко национални граници, за да сте сигурни, че ще счупите всякакви услуги извън маршрута. В резултат на това парите могат да се окажат в американски тръстен фонд, управляван от еднодневна компания, регистрирана на Каймановите острови и притежавана от друг фонд на остров Гърнси, който е открит в Люксембург и се управлява от банкер от Швейцария, Сингапур или Карибските острови, които никога не са виждали истинския собственик.
2. Малки помощници
Виждали ли сте карикатури за смърфове - малки сини мъже, причиняващи универсална обич? В света на финансите има и "шурф", но те се третират по различен начин. Така наречените обикновени хора, които помагат на трудните хора да се отърват от пари. Те отварят стотици хиляди малки депозити и прехвърлят малки суми пари, без да предизвикват много подозрения..
Получавайте помощници
Потърсете контактен контакт: телефон или електронна поща - и обсъдете условията на транзакцията. Най-вероятно шурфът ще ви каже да внесете сумата в брой в дома си (разбира се, не в магическата гора, въпреки че кой знае). След това шурфът ще отвори банкова сметка и постепенно ще я увеличи в продължение на няколко седмици или месеци (или дори години). Сумите за попълване не надвишават разумна граница, което може да доведе до ненужен интерес за банката.
Изтеглете пари
След известно време попитайте шефъра да изтегли определена сума, например подарък за пазаруване. Така че тези пари вече няма да доведат до вас. Но не бъди глупав. По-добре е да се намери начин да се прехвърлят тези пари чрез банков превод в офшорни или за сметка на фиктивна компания..
Внимавай за нововъведенията
Предполага се, че шумът винаги остава под пистолета. Но той е шум. Развитието на интернет банкирането обаче е направило по-лесното и по-печелившо разочарование, а най-авантюристичните шумове преобръщат такива суми, че са подозрителни. Дълго време в Хонконг най-големият асистент по пране на пари беше тийнейджър на име Луо Джонгчен, който започна с депозит от $ 500 в Bank of China. През следващите осем месеца той отвори близо 5 000 депозита и направи повече от 3500 тегления на пари в брой чрез интернет банкиране, като прехвърли 1,67 милиарда долара (67 милиарда рубли) в офшорни. През 2013 г. той е забелязан и осъден на 10 години затвор. Основен неуспех не само за самия Смърф, но и за неговите клиенти.
Понякога smurfs водят необосновано бохемски начин на живот, който могат да се представят и. Друг жител на Хонг Конг, Карсън Юнг, бе осъден на шест месеца затвор през март, за да изпие 91,27 милиона долара (3,6 милиарда рубли) в банковата си сметка от 2001 до 2007 година. Когато бившият бръснар бе попитан откъде взе толкова много пари, че би могъл да купи футболния клуб в Бирмингам Сити, той отговори, че му е помогнал да направи търговия на фондовата борса, салона му и хазарта в състояние на стотици милиони долари..
3. Големи корпорации
Прочетете по-нататък insider.pro
Legal Technique